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申购费用内扣法怎么计算?申购费用计算步骤介绍

2023-04-18 16:04:01 来源:中川网

申购费用内扣法怎么计算?

申购费用内扣法怎么计算?申购费用计算步骤介绍

过去一段时期,国内都采用按申购金额乘申购费率的计算方法来计算申购费用。这是极为不合理的计算方法。请看如下分析:

申购费用=申购金额×申购费率 (9)

由(2)式可得:

申购金额=净申购金额+申购费用 (10)

将(10)式代入(9)式可得:

申购费用=(净申购金额+申购费用)×申购费率

=净申购金额×申购费率+申购费用×申购费率 (11)

由(11)式可见,申购费用由两部分组成:第一项是按净申购金额,即按(1)式来计算的申购费用,是投资者应该支付的合理费用;而第二项实际上是将申购费用又当作申购金额重复收取的费用,这是投资者不应支付的额外费用,因而是极为不合理的费用。

因此,经过多年的争取,证监会决定按净申购金额,也就是按(1)式来计算申购费用,即将(11)式中的第二项不合理的申购费用,予以删除,只收取第一项合理的申购费用。这样,按(1)式来计算申购费用。

申购费用计算步骤介绍

已知条件:申购金额(元)、申购费率(无单位)、申购当日基金份额净值(元/份)。

求:申购费用(元)、申购份额(份)。

(1)由(4)式计算出净申购金额;

(2)将净申购金额代入(1)式中,计算出申购费用,申购费用是应从申购金额中扣除的金额,作为支付给基金公司的手续费;

(3)将净申购金额和申购当日基金份额净值代入(5)式,即可计算出所需的申购份额。这是基金公司应计入投资者基金账户的基金份额。

关键词: 申购 费用 内扣 法怎 么计

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