1、产品单位净值高于1。以基金为例,基金持仓份额就是根据基金净值来计算的,申购份额=[申购金额/(1+申购费率)]/T日基金份额净值。在不考虑认申购费等其他费用影响下,只有在基金单位净值等于1时买入,份额才会等于本金;当基金单位净值小于1的时候,份额大于本金;基金单位净值大于1的时候,份额小于本金。例如基金本金10000元,基金净值1.25,持仓份额8000,持仓份额少于本金。
2、在投资交易中会需要手续费、佣金或是其他各种交易费用,收回的金额是卖出金额扣除手续费的部分。以基金为例,根据不同的收费方式,同一基金产品可分为A类和C类,其中A类基金的认购费直接从认购金额中扣除,这可能导致持有份额低于本金。此外基金在卖出时需要收取赎回费,基金卖出手续费=基金卖出总金额*赎回费率,比如交易日基金净值为1,卖出10000元,赎回费率1.35%,卖出手续费135元。因此,在赎回理财产品时,实际到账的金额就会和申请赎回的份额也会不一样。
如何查询基金持仓明细
投资者查看基金持仓明细,假如使用手机上APP,只需要点一下基金概况,查看持仓就可以,能查询到该基金投资分布的比例,假如是股票型基金,还能看到重仓持股的股票。另外还可以通过基金公司官方网站查询该基金持仓明细,输入要查询的基金,进来便可查询季度报表,中报,年度报告等。除此之外,基金实时的持仓明细是不能看到的,只能看到基金公司披露的信息。但是投资者可以依据基金公司披露的信息,筛选出适宜的基金。